Politique de confidentialité

Introduction à notre politique

Collecte de vos données personnelles

Nous collectons uniquement les informations nécessaires pour vous fournir nos services de consultation en planification financière personnelle. La collecte se fait de deux manières: directement lorsque vous nous fournissez des informations, et automatiquement via des technologies web standard.

Utilisation de vos données

Nous utilisons vos données personnelles exclusivement dans le cadre légitime de nos services de planification financière et pour améliorer votre expérience sur notre site. Voici les principales finalités:

• • Fournir nos services de consultation: analyser votre situation, préparer des recommandations personnalisées et assurer le suivi de votre dossier.
• • Communication: répondre à vos demandes, confirmer vos rendez-vous, vous envoyer des informations pertinentes concernant votre consultation.
• • Amélioration continue: analyser l'utilisation de notre site pour améliorer son fonctionnement et la qualité de nos services.
• • Conformité légale: respecter nos obligations légales et réglementaires en matière de tenue de dossiers et déclarations.
• • Sécurité: protéger notre site et nos systèmes contre les utilisations frauduleuses ou non autorisées.
• • Analyses statistiques: créer des statistiques anonymisées pour comprendre nos visiteurs et optimiser notre communication.
• • Marketing: avec votre consentement préalable, vous informer de nos actualités et services susceptibles de vous intéresser.

Partage de vos données

Nous limitons strictement le partage de vos données personnelles. Nous ne transmettons vos informations qu'aux prestataires techniques nécessaires au fonctionnement de nos services, et uniquement dans la mesure indispensable pour accomplir leurs missions sous notre supervision.

Vos droits fondamentaux

Conformément au RGPD, vous disposez de droits étendus concernant vos données personnelles. Vous pouvez exercer ces droits à tout moment en nous contactant. Nous répondrons à votre demande dans les meilleurs délais et au maximum sous un mois.

• • Droit d'accès: obtenir une copie de toutes les données personnelles que nous détenons sur vous.
• • Droit de rectification: corriger ou mettre à jour vos données si elles sont inexactes ou incomplètes.
• • Droit à l'effacement: demander la suppression de vos données dans certaines conditions prévues par la réglementation.
• • Droit à la portabilité: recevoir vos données dans un format structuré et les transmettre à un autre responsable.
• • Droit d'opposition: vous opposer à certains traitements de vos données, notamment à des fins marketing.
• • Droit à la limitation: demander la limitation du traitement de vos données dans certaines situations spécifiques.

Sécurité de vos données

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles robustes pour protéger vos données personnelles contre tout accès non autorisé, perte, divulgation, altération ou destruction. La sécurité de vos informations est une priorité constante pour notre équipe.

Conservation de vos données

Nous conservons vos données personnelles uniquement pendant la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées, ou pour respecter nos obligations légales. Les durées de conservation varient selon la nature des données.

• • Données de consultation active: conservées pendant toute la durée de notre relation professionnelle et trois ans après la dernière interaction.
• • Documents et analyses: conservés conformément aux obligations légales de conservation des dossiers clients.
• • Correspondances: emails et messages conservés pendant la durée de notre relation et trois ans supplémentaires pour référence.
• • Données financières sensibles: conservées selon les durées légales minimales puis supprimées ou anonymisées définitivement.
• • Données marketing: conservées jusqu'à votre désinscription ou trois ans après votre dernière interaction avec nos communications.

Après expiration des délais de conservation, vos données sont supprimées définitivement ou anonymisées de manière irréversible.

Transferts internationaux de données

Vos données personnelles sont principalement stockées et traitées en France et dans l'Union Européenne. Si nous devons exceptionnellement transférer des données hors UE, nous mettons en place les garanties appropriées requises par le RGPD.

• • Clauses contractuelles types: utilisation des clauses approuvées par la Commission Européenne pour encadrer les transferts.
• • Pays adéquats: transferts uniquement vers des pays reconnus comme offrant un niveau de protection adéquat.
• • Garanties supplémentaires: mise en place de mesures techniques et contractuelles renforcées si nécessaire.
• • Transparence: information préalable si un transfert hors UE devient nécessaire pour votre dossier.

Utilisation des cookies

Notre site utilise des cookies et technologies similaires pour améliorer votre expérience de navigation, analyser le trafic et personnaliser le contenu. Vous pouvez gérer vos préférences de cookies via le bandeau qui apparaît lors de votre première visite.

Consultez notre politique des cookies pour des informations détaillées sur chaque type de cookie et comment gérer vos préférences.

Modifications de cette politique

Nous pouvons mettre à jour cette politique de confidentialité périodiquement pour refléter les évolutions de nos pratiques ou les changements réglementaires. Nous vous informerons de toute modification substantielle par les moyens suivants:

• • Notification sur notre site: affichage d'un avertissement visible lors de votre prochaine visite après la modification.
• • Email: envoi d'un email aux clients actifs pour les informer des changements importants.
• • Date de mise à jour: indication claire de la date de dernière révision en haut de cette page.
• • Version archivée: possibilité de consulter les versions antérieures sur demande pour référence.

Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette politique pour rester informé de la manière dont nous protégeons vos données.